制造业支出

我与资产保护专员的对话

我打算将制造支出活动的职位限制为每月摘要。但是,我认为本周发生的事情值得分享。过去的一个周末,我去了沃尔玛的一家正规商店。这是我唯一能够按帐单付款拆分付款的位置。另外,他们始终允许我通过五笔交易购买价值10,000美元的汇票。

当我回来 来自欧洲,我被告知无法购买 汇票 在多个交易中。这一切都必须在一张收据上,这意味着我每天的费用限制为2,000美元。没问题–只要我还有 账单支付 作为清算选择,这很好。 

我去这个地方付款 发现信用卡 这个周末开票。一个男人突然冒出来,问他是否可以看到信用卡和身份证。他告诉我他来自资产保护。的 收银员确认了,所以我让他 看一下上面有我妈妈名字的卡片。

他告诉我,我不允许他人付款’的信用卡。我看不出该笔交易如何被视为与欺诈有关,但在与他推理后’t 工作. 

邻里沃尔玛货币中心

Yesterday, I walked into my other go-to Walmart. This is the 上 ly location where 我可以 still buy 汇票 in multiple transactions. I get there 和 my regular cashier begins to ring me up. Again, Asset Protection Guy pops up behind me 和 says, “Make sure you check her ID against the cards”.

就像上次一样,他正在搬运物品并冒充顾客。我转过身,他认出我说:“嗨,我们上周在另一家商店见过面”。 “是的,我记得。现在怎么了?”他告诉我收银员必须确保我使用的卡上的姓名与我的ID相符。 

收银员告诉他我正在使用礼品卡,只要我的名字在礼品卡上,他就说可以。资产保护专员(APG)在处理我的汇票时不见了。这条线在某一时刻变长,所以我会做我一直做的事。我走开了,让她帮助其他客户保持进展。

正当最后一张汇票正在打印时,APG出现了一个身材魁梧的中年妇女在他前面冲锋。为了产生戏剧性的效果,她戴着其中的风衣之一,您经常在犯罪现场看到警察穿着。

她像领导毒品特警队的特警队一样闯进来。奥利维亚·本森(Olivia Benson) 开始对收银员咆哮说购买了多少张汇票。 “大约$ 10,000。更少,实际上”。我指出,我们填写了购买3000美元以上的商品所需的FinCEN表格。

“是10,000美元还是更多?因为如果是一万美元 还有,我们还需要填写其他表格”. “不到一万美元,”收银员告诉她。 APG只是站在附近,看着它展开。同时,奥利维亚·本森(Olivia Benson)开始探讨人们在多次访问期间如何购买汇票,以避免填写适当的文书工作。

那和我几乎没有关系。她对收银员的无礼让我烦恼,使我好像做错了什么。在我身后还有其他三个人在排队,他们一定以为是这个戏剧女王的咆哮而使我成为犯罪分子。

她继续说,直到我打断了,“对不起。我没有离开并回来,而且我也没有试图规避任何规则。我进来之前好像很多次[收银员插话确认这一点],我在 来访,总是填写文书工作,并且您的两位经理在许多场合与我打交道。他们从来没有这个过程的问题 我不感谢您向我暗示我在做不诚实的事情”。

她放慢了脚步,说道:“我不是说你在做。我告诉她其他人正在这样做”。 “嗯,这与这里的情况完全无关,所以我不知道您为什么觉得需要做个场景。我支付了汇票并填写了表格。有什么问题?”她停下来说:“我只是告诉她要注意什么”。

我拿着收据,转向APG,问我是否可以和他说话。在两家商店注意到我之后,他可能以为我做不到。我想清除空气。

我告诉他,我知道在汇票购买方面存在很多欺诈行为,犯罪分子会持有信用卡号及所有其他东西。他点了点头。我解释说,我和其他一些来这家商店购买汇票的人都是一个小团体的成员,他们为飞行常客里程而这样做。

我给了他一个总体概述,并回答了他的一些问题。他对这种爱好有点了解。我们聊了半个小时,我认为我们俩都对情况有了更好的了解,从而摆脱了困境。 

他的关注主要是:

  1. 犯罪团伙正在窃取人们的信用卡,将其用于购买礼品卡,然后在货币中心进行清算(这是我已经知道的)。 
  2. 一些不使用被盗礼品卡的人试图绕过填写文书工作 在一天之内造访该商店多次。
  3. 对他来说,我好像有人 他掉进了#2水桶,在一个半小时内离开并返回。

我解释说我没有离开或试图解决报告要求 因为我已经填写了FinCEN表格,这是他和他的同事刚才看到的。 

如果我没有’他想知道,为什么还没离开我为什么待在这里这么久?我解释这是因为排队时间越来越长,所以我让其他人在两次交易之间领先于我,他可以与收银员核实。他坚持认为那不是’有必要,他’d只是做出了错误的假设。 

我明确表示,我(和其他爱好者)希望按照规则进行操作。这就是为什么我总是填写FinCEN表格,而从未被定期监督这些交易的两位经理谴责的原因。

他还在另一个地方为我清理了政策:只要我一次访问,我仍然可以购买价值超过2,000美元的汇票。他重申,他对试图规避报告规则的人感到关注。 

在我们交谈期间,他一直在争论是否所有购买都必须使用同一张收据。他最后说,他将进行研究并告知收银员。他将在周六前得到答复,我可以向任何商店的员工询问他的决定。

令我惊讶的是,资产保护团队对自己的政策一无所知。并且他们将以如此奇妙的方式跳到结论和过度反应,而无需验证一些基本事实。 我仍然无法理解那个女人穿的可笑的画面,四处乱逛关于人们规避 在我的鼻子底下填写我的完整FinCEN表格来报告要求。

我不希望这种制造支出的东西能永远持续下去。缺乏对规则的理解和清晰让我感到沮丧。希望资产保护团队能够对现存和现存的问题获得可靠的答案’t allowed.

礼品卡似乎对他们来说不是问题,而是它们如何’重新获得。不管 结果,展望未来,我将不必面对试图执行不存在的规则的错误消息的商店员工。一厢情愿的想法,也许…

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45条留言

  1. 杰里·曼德尔

    与他人一起使用信用卡或任何ID’上的名字绝对不允许。您应该以授权用户身份获得一张带有您自己名字的卡。他们错了。借记卡/礼品卡上永远不需要您的名字。公司政策。

  2. 您没有提及可能相关的一件事。您是在为这些特定商店的财务成功做出贡献,还是在他们没有收入来源的活动中捆绑他们的员工?

    • 我上次检查时,您必须付款才能获得汇票。商店确定价格,除非您偷了一件商品,否则您会为其收益流做出贡献。我同意,68美分对于汇票来说并不算多,但是’是他们认为合理的价格。

    • 考虑到他们每$ 1,000的汇票可赚取$ 0.70,我’d say I’为他们的财务成功做出了贡献。尤其要考虑他们付给员工多少钱。

  3. 谢谢你提供的信息!

  4. 我与WM进行了多次对话’的资产保护经理,她甚至对什么都不知道’允许,什么不可以!
    WM雇用廉价的贫民窟劳动力,但事实并非如此’不知道2 + 2是多少’不要有礼貌,也不会讲普通的英语!好吧,实际上没有人愿意为他们要支付的花生工作,而是麻烦,懒惰,没有受过教育的那种。
    谁在乎这项活动是否为他们赚钱?他们宣传FEE的汇票和账单支付服务,因此不应’带上时不要抱怨“work” to them!

  5. 输入法’WM的管理人员经常不了解情况,有时甚至比其员工少得多。在我最友善的仓库管理位置’ve seen cashiers training the 管理者, not the other way around.

    我也有一位经理为我填写SAR,因为“we’有很多人来这里以999.30的价格购买MO’非常具体的数量”。然后,在我将所有信息提供给他之后,他就不会’不要让我分期付款,所以一切都一无所有,哈哈。

  6. 非常感谢您的铺路!这里有这么多信息,仍然在消化所有信息。关于引起怀疑的话题…。想知道存MO之间的区别’通过在信用卡发行银行(即大通)支付信用卡,或将其存入个人支票帐户,或在沃尔玛使用账单支付来还清卡。

    • 我不会’完全不会追逐大通,沃尔玛的账单支付绝对是首选。什么时候’不可用,那么我’ll deposit the mo’进入我的银行帐户。

      • 杰里·曼德尔

        爱莉安娜—–I can’想象没有为任何商业票据支付服务付费。为什么呢每月,公用事业,电缆,手机会自动从我的信用卡中扣除…..and I get miles or points. 我可以 use my checking account (Bank of America) free 账单支付 feature for ACH payments 上 my PC. 我可以 call up companies 和 furnish my checking account info for instant phone pay. It is very rare to write 和 mail a check.(usually for charities.)

  7. 雅克·库基尔科恩

    能够’这种骚扰会变成集体诉讼吗?

  8. 希望你能回答这个。在哪里可以找到这么多带有您名字的礼品卡?

  9. In South FL 我可以 not find a single Walmart that will allow money order purchases with gift cards. They always want to see the card 和 it should have a name 上 it that matches drivers license. You would like that Walmart would have a uniform rule about purchasing 汇票.

  10. 哇!多么糟糕的一幕,但听起来像是您以一种冷静而理性的方式来处理它。我通常在MO中购买$ 1,900,总是保持在每天$ 2K以下(在我的本地WM中强制执行)。我也宁愿离开,也不必填写FinCen表格。为什么?因为我’我担心美国财政部将如何处理我的信息。我不知道他们是否设有调查部门,就像美国邮政局那样(顺便说一句,它非常擅长侦查邮政犯罪),但我不知道’我希望有一天能找到答案并敲我的门。我可能看了太多电影,但是我’d宁愿没有我的名字。话虽这么说,但我们的爱好并不是犯罪,所以我们不必担心,而是在做一些欺诈性的事情,笼罩着MSing。您对此有任何担心吗?在个人层面上?再次感谢您分享您的不良经历。

    • 您正在做的事情可能是非法的。如果您有意跳过#号下的内容来填写文书工作,则可能是在创建问题

      • I’m not sure what you’重新暗示,但在那里’选择每月多少钱绝对不违法。那’s a personal choice. I MS usually between $1,500 和 $1,800 per month, which 工作s for me 和 my budget. 我可以’每月的浮动金额不得超过该金额。其他人可能更愿意冒险。我不’t。每个人都有。您每月多少MS?

    • I’我并不担心政府会做什么,但我确实担心WM拥有我的SSN和其他个人信息。但是,在最近的一次访问中,经理向我保证了纸张被锁在办公室中,之后所有的个人信息都被删除了。’已输入计算机,然后将表格放回文件夹。

      • 确实,有一个’的SSN绝对值得关注。我想知道为什么他们不愿意’他们刚把纸切碎’已经将信息输入计算机。风险自然在于文件夹的潜在丢失或篡改。但它’s obvious that you’意识到风险。我很欣赏您提出MSing利弊的合理方式,这就是为什么我喜欢阅读您的博客。那里’这里没有戏或信用卡兜售…手指越过那些地方’ve发现为您工作的时间很长。整个纸牌屋最终将使我们所有人都倒下,但是与此同时,我’我会很乐意赚取积分带我的家人去旅行,否则我们将无法负担。 --

  11. Great report 爱莉安娜! Lots of very useful information, thanks for sharing!!!

  12. 在西雅图地区,我可以’找不到任何仓库管理(WM)和邮局让我购买邮寄服务。

  13. 作为加拿大前银行家,这对我来说很有趣。您在此所描述的,从加拿大的一家沃尔玛到另一家的沃尔玛,将每家商店的10,000张礼品卡转换成汇票,在加拿大是非法的,因为它似乎试图隐藏您的交易范围,而且据我所知美国。我们必须跟踪我们所有分支机构的单个客户的amd报告累计交易。因此,如果您出现在5个分支机构中的每个分支机构中,每个分支机构的价格分别为10,000美元,那么我们必须将所有50,000美元报告为一笔交易,而且最肯定的是,“可疑交易”,这是基于您避免出现一笔$ 50,000的交易。那些报告是’如果是由客户完成的,则它们是由公司完成的,而无需您的参与,并且可能由沃尔玛在公司级别进行报告。这些报告极有可能永远不会影响您,因为这些报告基本上只是记录下来,在您被指控犯罪之前,Fincen从未使用过,但是尽管洗钱极不可能,但肯定有可能因洗钱而惹上麻烦。

  14. 这里’整件事都会崩溃的地方–and I suspect you’重新看到它的领先浪潮–我在杂货店购买了一个简单的$ 500 GC来获得Freedom 5X UR积分(我不’t MS;但请尝试最大化pts)。第二天我要用卡支付其他费用。我回到家时激活了该卡,在我无法使用它之前,有人去了沃尔玛,并在凌晨4:00下了一笔497美元的订单。我花了六个星期才把钱还回来。向Visa GC的人员提交各种表格/证词。真是一个痛苦的屁股。我敢打赌,WM也吃了497美元。有人做到了要弥补这种欺诈行为,需要花费很多钱才能实现MO销售。罪犯将破坏该系统。

  15. 好吧,你的“APG”朋友显然是个白痴。就是说,根本必须有其他地方可以玩您的汇票游戏!亲自。我只在场一次就给沃尔玛一家商店增光添彩–并且永远不会再这样做。暴徒,很多人,只对钱包感兴趣。 (我花了不到10美元)写这篇文章很聪明,但是找到了一个玩游戏的新地方。

  16. 懒惰的特雷弗

    爱莉安娜,
    感谢您的有用帖子。作为在进入公司之前已经为客户服务工作了5年的人,我非常感谢您即使在EE做到的前提下也要尊重他人的承诺’t know the rules…在这里分享这种态度。

    拥有MO后,是否会将其发送给CC支付账单?一世’我很熟悉w /我选择了GC&MO在我所在的地区,只是尝试找出最好的方法。感谢任何输入:)。

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